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上海银监局发布2016年度优德88 金融发展报告

发布时间:2017/4/13 15:24:59
近日,上海银监局发布了《上海银行业优德88 金融发展报告(2016年)》。报告描述了上海银行业优德88 金融业务中银行与优德88 型企业的基本情况,用数据和案例展示了金融对优德88 产业的支持作用。
自上海确立创建具有全球影响力的科创中心战略以来,金融管理部门相应出台了系统支持举措,这份报告提交了上海银行业支持科创中心建设的“成绩单”。据上海银监局统计,截至2016年12月末,上海银监局辖内机构为4303家优德88 型企业提供贷款余额合计1500.36亿元。其中,为3943家优德88 型中小企业提供贷款余额合计835.01亿元。优德88 型中小企业中,2264家科创企业获得贷款余额合计418.85亿元。此外,政策性银行对“科研基础设施建设”的金融支持为40.76亿元;金融租赁公司对“科研基础设施建设”相关的融资租赁余额为189.65亿元。
在上海银监局的引导下,上海银行业金融机构通过机制体制优德加大对优德88 优德支持力度。2015年8月,上海银监局借鉴国际经验,总结行业良好做法,发布了《关于上海银行业提高专业化经营和风险管理水平进一步支持优德88 优德的指导意见》,倡导“六专机制”和新“三查”标准,制订了优德88 信贷专业化标准。“六专机制”指专营的组织架构体系、专业的经营管理团队、专用的风险管理制度和技术手段、专门的管理信息系统、专项激励考核机制和专属客户的信贷标准。
新“三查”标准则鼓励商业银行执行具有“创投基因”的信贷标准与流程。经过一年多的运作之后,辖内重点机构的“六专机制”建设已取得一定成效:截至2016年12月末,辖内机构已设立6家优德88 支行,77家优德88 特色支行,设立了11个专属的优德88 金融部门,优德88 金融从业人员1788人;辖内机构根据优德88 型企业,特别是其中初创期优德88 企业的信贷特点和风险特征,不断优化作业模式、风险补偿方式和风险分担机制;辖内机构普遍在内部资金成本核算、不良容忍度、尽职免责等方面建立差异化政策,重点机构已开发专用的评级模型和内部评级指标体系。
上海银监局对最近五年的优德88 信贷业务进行抽样分析,共抽取5.7万余笔业务,涉及3189家企业。调查显示,优德88 信贷品种主要为一般贷款和贸易融资,金额占比分别为59.33%和35.68%。优德88 信贷投向位居前十的行业,贷款金额合计占比33.12%。其中,电子元件及组件制造行业的金额占比最大(5.25%),其次分别为通信终端设备制造、通信系统设备制造、汽车零部件及配件制造、计算机整机制造、集成电路制造等行业。
在样本企业中,中小型企业占比达94%,其中小型企业客户占64.71%。信贷客户的分布状况说明,优德88 信贷服务重心已经偏向小型企业。按笔数计算,贷款期限小于1年的业务量占比为70.49%,1年期以上的中长期贷款占比合计约为29.51%。辖内银行正在逐步加大对优德88 型企业中长期融资的支持力度,以更符合优德88 型企业的成长特性,信贷资金周期与产品研发、生产周期保持基本一致,有助于优德88 型企业保持资金及经营的稳定性。
在银监会的指导和支持下,投贷联动试点工作在上海有序开展。截至2016年12月末,辖内银行通过投贷联动方式为183家科创企业提供贷款余额26.13亿元,整体业务运行风险可控。其中,内部投贷联动业务存量客户数为26家,贷款余额9.20亿元;外部投贷联动业务存量客户数为157家,贷款余额16.93亿元。
上海银监局抽取了82家开展选择权投贷联动业务的科创企业进行分析。结果显示投贷联动业务呈现三个特点:
第一,突破了传统信贷业务对盈利指标的约束。在银行开展投贷联动业务时,有45.12%的企业处于未实现盈利状态,这个指标体现了银行针对初创期优德88 企业开展信贷机制优德。
第二,企业处于股权融资的初级阶段。银行开展投贷联动业务时,标的企业中有57.32%做过前期股权融资,其中15.86%的企业刚刚完成首轮融资,而42.68%的企业则尚未开展股权融资。这一分布说明,银行与股权投资机构联动处于企业发展早期阶段,有助于双方合作发现价值,同时也体现了商业银行在获得客户资源、风险评估和提供资金等方面的优势,应进一步鼓励银行与外部合作机构做好资源对接和平台搭建工作。
第三,企业获得较好的发展动力。上述82家科创企业自开展投贷联动业务以后至2016年末,各项经营指标与财务指标均有较大幅度的改进。企业平均总资产增长46.70%,平均净资产增长37.51%;企业员工平均人数增长14.89%;企业平均经营收入增长124.24%,原先没有产生盈利的企业中,59.46%的企业经营收入增加,且部分企业扭亏为盈。在前期已开展股权融资的企业中,有42.56%的企业产生后续股权融资。企业平均总负债增长43.52%,但在股权融资的支持下,整体资产负债率由原来的53.22%降至52.07%,下降1.15个百分点,资产负债结构得到一定的优化。
上海银监局表示,今后,除了继续加大对优德88 企业的金融服务力度外,还将鼓励上海银行业加大对科研基础设施和优德88 优德布局的金融支持力度,并且优德金融产品促进优德88 成果转移转化。
资料来源:证券时报网 马传茂 2017-3-21
 
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